Round privé — Ouverture mi-juin 2026

Investissez dans la révolution
du paiement local.

PimPay ouvre un tour de table privé à la mi-juin 2026, en partenariat avec Oomnium. Soyez parmi les premiers inscrits pour l'ouverture — et rejoignez les premiers soutiens de la première véritable alternative suisse aux paiements traditionnels.

Financement structuré en partenariat avecOomnium
↓ Lire la présentation · S'inscrire en bas de page
Le problème

Les paiements sont devenus en toute discrétion
un impôt invisible.

Chaque fois qu'une carte est insérée ou qu'un QR code est scanné en Suisse, une partie des revenus du commerçant s'évapore dans une chaîne d'intermédiaires — acquéreurs, émetteurs, réseaux, processeurs — qui prennent tous leur commission avant que le commerçant ne voie le moindre franc.

Le résultat : environ 1,6 milliard de CHF détournés chaque année de l'économie réelle suisse. Pour le commerçant moyen, cela représente environ 1 000 CHF qui s'évaporent chaque mois. Silencieusement, automatiquement, ligne par ligne sur un relevé que presque personne ne lit.

76 %
des transactions suisses sont désormais numériques
1,6 milliard CHF
drainés chaque année du commerce local
1 000 CHF
perdu par commerçant, chaque mois
La solution

La première véritable alternative suisse
aux paiements traditionnels.

Pas seulement un acteur de plus dans la chaîne existante. Une architecture entièrement nouvelle, conçue pour contourner les intermédiaires et restituer la valeur à ceux qui la créent réellement : les commerçants et les consommateurs.

Pour les commerçants
Zéro frais de transaction.
Un abonnement mensuel transparent plafonné à 29 CHF remplace les tarifs variables imprévisibles basés sur des pourcentages. Entre 95 % et 99 % d'économies sur les frais de paiement — directement réinjectés dans l'entreprise. Sans oublier une plateforme marketing intégrée pour transformer chaque paiement en un levier de croissance.
Pour les consommateurs
Une application qui récompense le paiement.
Réductions, fidélité, micro-dons par arrondi, découverte locale, offres exclusives. Le paiement cesse d'être un coût invisible pour devenir un canal de valeur — tant pour le titulaire de la carte que pour le commerçant.
Pour la Suisse
Un rail suisse.
Une infrastructure de paiement 100 % locale, régulée selon le cadre suisse de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) via une adhésion à un OAR supervisé par la FINMA. Une alternative crédible, régulée et durable aux réseaux internationaux.
PimPay app

Deux moteurs, une seule application. Une première en Suisse.

Pas de véritable équivalent en Europe.

Marché et potentiel

Un marché prêt à basculer.

156 k
cibler les commerçants suisses générant 2,2 milliards de transactions par an
71 %
des consommateurs suisses souhaitent activement consommer local
43M CHF
EBITDA ciblé à l'année 7, équilibre atteint à l'année 4
72M CHF
chiffre d'affaires projeté pour l'année 7 sur 246 millions de transactions
GE · VD · VS
Lancement en juin 2026, déploiement national 2027–2028
6 milliards d'euros
Bassin de commissions de l'UE, 10 millions de commerçants — même problème
Avantage concurrentiel

Conçu pour court-circuiter
les intermédiaires en place

Lorsque vous présentez votre carte à la boulangerie, une petite armée d'intermédiaires se fait payer avant même le boulanger. C'est pourquoi les frais de paiement en Suisse restent bloqués autour de 1,3 %. PimPay a été conçu pour contourner entièrement cette chaîne.

Commerçants
PimPay
Consommateurs
Pas de chaîne. Pas d'intermédaire. Moins de commissions.
01
Maîtrise totale des coûts
Connexion directe entre commerçants et consommateurs via notre propre infrastructure suisse. Sans acquéreur, sans émetteur, sans réseau de cartes. Des frais de transaction réels de zéro — et un modèle que les acteurs traditionnels ne peuvent structurellement pas copier.
02
Croissance portée par les marchands
Les commerçants sont notre principal canal d'acquisition. Ils intègrent leurs propres clients pour échapper aux frais, surfant sur la vague du « soutien local » sur laquelle aucun grand acteur ne peut légitimement s'aligner.
03
Générateur de revenus
Là où les concurrents se contentent de transférer de l'argent, PimPay génère activement des revenus pour les marchands grâce à la visibilité, des campagnes ciblées et des outils de fidélisation. Affilié à l'ARIF/FINMA, conforme à la LBA.
L'équipe derrière

Plus de 85 ans d'expérience cumulée
en matière de paiements.

PimPay founders
COO & CFO
André Renfer
Expert en opérations et conformité. 35 ans d'expérience dans la banque et l'entrepreneuriat. Ancien membre du directoire de HBL, ancien PDG de Regiodeal.
CEO
Maxime Charbonnel
Expert en stratégie et digital. 30 ans d'expérience dans la banque et les paiements. Ancien CDO de la BCV, ayant lancé BCV Twint en 2017. Ancien consultant chez Oliver Wyman et Roland Berger.
CTO
Maxime Monod
Expert en informatique. 20 ans d'expérience dans la banque et les paiements. Docteur de l'EPFL, fondateur de Twist Lab, cofondateur et ancien CTO de la start-up de micro-paiement KiWi.
Feuille de route

De la Romandie à l'Europe.

2026
Implémentation
Lancement officiel à Genève, dans le Vaud et en Valais. Rapidement suivi par Neuchâtel et Fribourg.
2027–2028
Croissance
Expansion nationale. Déploiement du NFC et des paiements en ligne. Série A.
2029–2030
Expansion
Open banking, paiements instantanés, évolution vers une véritable « super-app » avec des fonctionnalités communautaires et de réservation.
Après-2030
Europe
Une expansion progressive au sein de l'UE, en s'appuyant sur les mêmes difficultés rencontrées par les commerçants à travers le continent.
Le modèle économique

Revenus prévisibles,
sans frais caché.

Les revenus proviennent d'un abonnement mensuel fixe, adapté à la situation de chaque commerçant. Chaque forfait inclut zéro frais de transaction, des versements en moins de 48 heures, l'arrondi des transactions, le programme de fidélité et le fil d'actualité social.

PimPay pricing plans
Starter0 CHF/mois
10 transactions/mois
Evolution9 CHF/mois
35 transactions/mois + 1 campagne gratuite
Pro29 CHF/mois
Transactions illimitées + 2 campagnes gratuites

Les revenus supplémentaires proviennent des campagnes de marketing payantes (0,01 CHF par client ciblé et par jour), ce qui nous donne un second levier de croissance basé sur l'usage, en plus des abonnements.

Pourquoi investir

Six raisons de soutenir
PimPay maintenant.

01
Saisissez l'opportunité au point d'inflexion
PimPay se lance à Genève, dans le Vaud et en Valais ce mois de juin — le moment précis où l'effet d'entraînement des commerçants s'enclenche et où le buzz médiatique national décolle.
02
Un rendement réel sur une opportunité réelle
72M CHF de chiffre d'affaires et 43M CHF d'EBITDA visés à l'année 7, avec un point d'équilibre à l'année 4. Une trajectoire axée d'abord sur la Suisse avant de s'ouvrir à un marché européen de 6Mds EUR.
03
Un "unfair advantage"
Le contournement de la chaîne acquéreur/émetteur/réseau crée un modèle que les acteurs historiques ne peuvent structurellement pas reproduire sans démanteler leur propre modèle économique.
04
Une équipe expérimentée aux antécédents éprouvés
Plus de 85 ans d'expérience cumulée dans la banque et les paiements — y compris le lancement de BCV Twint, une expérience au sein de la direction générale de la HBL et la création de plusieurs start-ups dans le domaine du paiement.
05
Une traction déjà bien réelle
Plus de 150 commerçants inscrits avant le lancement, plusieurs centaines de consommateurs déjà intégrés, et une couverture nationale sur la RTS, Tages-Anzeiger, Le Matin Dimanche, 24heures et 20 Minuten.
06
Un acteur 100% suisse
Conçu, exploité et réglementé en Suisse. À une époque où les réseaux de cartes semblent en décalage avec les intérêts locaux, PimPay offre une alternative souveraine et détenue localement.
Faites-en partie

Investissez dans la révolution
du paiement local.

Le round privé commence mi-juin 2026, structuré avec Oomnium. Laissez votre e-mail pour être informé dès que cela se produit — et recevez le mémorandum d'investissement complet directement dans votre boîte de réception.

Round privé — Ouverture mi-juin 2026

Investissez dans la révolution
du paiement local.

PimPay ouvre un tour de table privé à la mi-juin 2026, en partenariat avec Oomnium. Soyez parmi les premiers inscrits pour l'ouverture — et rejoignez les premiers soutiens de la première véritable alternative suisse aux paiements traditionnels.

Financement structuré en partenariat avecOomnium
↓ Lire la présentation · S'inscrire en bas de page
Le problème

Les paiements sont devenus en toute discrétion
un impôt invisible.

Chaque fois qu'une carte est insérée ou qu'un QR code est scanné en Suisse, une partie des revenus du commerçant s'évapore dans une chaîne d'intermédiaires — acquéreurs, émetteurs, réseaux, processeurs — qui prennent tous leur commission avant que le commerçant ne voie le moindre franc.

Le résultat : environ 1,6 milliard de CHF détournés chaque année de l'économie réelle suisse. Pour le commerçant moyen, cela représente environ 1 000 CHF qui s'évaporent chaque mois. Silencieusement, automatiquement, ligne par ligne sur un relevé que presque personne ne lit.

76 %
des transactions suisses sont désormais numériques
1,6 milliard CHF
drainés chaque année du commerce local
1 000 CHF
perdu par commerçant, chaque mois
La solution

La première véritable alternative suisse
aux paiements traditionnels.

Pas seulement un acteur de plus dans la chaîne existante. Une architecture entièrement nouvelle, conçue pour contourner les intermédiaires et restituer la valeur à ceux qui la créent réellement : les commerçants et les consommateurs.

Pour les commerçants
Zéro frais de transaction.
Un abonnement mensuel transparent plafonné à 29 CHF remplace les tarifs variables imprévisibles basés sur des pourcentages. Entre 95 % et 99 % d'économies sur les frais de paiement — directement réinjectés dans l'entreprise. Sans oublier une plateforme marketing intégrée pour transformer chaque paiement en un levier de croissance.
Pour les consommateurs
Une application qui récompense le paiement.
Réductions, fidélité, micro-dons par arrondi, découverte locale, offres exclusives. Le paiement cesse d'être un coût invisible pour devenir un canal de valeur — tant pour le titulaire de la carte que pour le commerçant.
Pour la Suisse
Un rail suisse.
Une infrastructure de paiement 100 % locale, régulée selon le cadre suisse de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) via une adhésion à un OAR supervisé par la FINMA. Une alternative crédible, régulée et durable aux réseaux internationaux.
PimPay app

Deux moteurs, une seule application. Une première en Suisse.

Pas de véritable équivalent en Europe.

Marché et potentiel

Un marché prêt à basculer.

156 k
cibler les commerçants suisses générant 2,2 milliards de transactions par an
71 %
des consommateurs suisses souhaitent activement consommer local
43M CHF
EBITDA ciblé à l'année 7, équilibre atteint à l'année 4
72M CHF
chiffre d'affaires projeté pour l'année 7 sur 246 millions de transactions
GE · VD · VS
Lancement en juin 2026, déploiement national 2027–2028
6 milliards d'euros
Bassin de commissions de l'UE, 10 millions de commerçants — même problème
Avantage concurrentiel

Conçu pour court-circuiter
les intermédiaires en place

Lorsque vous présentez votre carte à la boulangerie, une petite armée d'intermédiaires se fait payer avant même le boulanger. C'est pourquoi les frais de paiement en Suisse restent bloqués autour de 1,3 %. PimPay a été conçu pour contourner entièrement cette chaîne.

Commerçants
PimPay
Consommateurs
Pas de chaîne. Pas d'intermédaire. Moins de commissions.
01
Maîtrise totale des coûts
Connexion directe entre commerçants et consommateurs via notre propre infrastructure suisse. Sans acquéreur, sans émetteur, sans réseau de cartes. Des frais de transaction réels de zéro — et un modèle que les acteurs traditionnels ne peuvent structurellement pas copier.
02
Croissance portée par les marchands
Les commerçants sont notre principal canal d'acquisition. Ils intègrent leurs propres clients pour échapper aux frais, surfant sur la vague du « soutien local » sur laquelle aucun grand acteur ne peut légitimement s'aligner.
03
Générateur de revenus
Là où les concurrents se contentent de transférer de l'argent, PimPay génère activement des revenus pour les marchands grâce à la visibilité, des campagnes ciblées et des outils de fidélisation. Affilié à l'ARIF/FINMA, conforme à la LBA.
L'équipe derrière

Plus de 85 ans d'expérience cumulée
en matière de paiements.

PimPay founders
COO & CFO
André Renfer
Expert en opérations et conformité. 35 ans d'expérience dans la banque et l'entrepreneuriat. Ancien membre du directoire de HBL, ancien PDG de Regiodeal.
CEO
Maxime Charbonnel
Expert en stratégie et digital. 30 ans d'expérience dans la banque et les paiements. Ancien CDO de la BCV, ayant lancé BCV Twint en 2017. Ancien consultant chez Oliver Wyman et Roland Berger.
CTO
Maxime Monod
Expert en informatique. 20 ans d'expérience dans la banque et les paiements. Docteur de l'EPFL, fondateur de Twist Lab, cofondateur et ancien CTO de la start-up de micro-paiement KiWi.
Feuille de route

De la Romandie à l'Europe.

2026
Implémentation
Lancement officiel à Genève, dans le Vaud et en Valais. Rapidement suivi par Neuchâtel et Fribourg.
2027–2028
Croissance
Expansion nationale. Déploiement du NFC et des paiements en ligne. Série A.
2029–2030
Expansion
Open banking, paiements instantanés, évolution vers une véritable « super-app » avec des fonctionnalités communautaires et de réservation.
Après-2030
Europe
Une expansion progressive au sein de l'UE, en s'appuyant sur les mêmes difficultés rencontrées par les commerçants à travers le continent.
Le modèle économique

Revenus prévisibles,
sans frais caché.

Les revenus proviennent d'un abonnement mensuel fixe, adapté à la situation de chaque commerçant. Chaque forfait inclut zéro frais de transaction, des versements en moins de 48 heures, l'arrondi des transactions, le programme de fidélité et le fil d'actualité social.

PimPay pricing plans
Starter0 CHF/mois
10 transactions/mois
Evolution9 CHF/mois
35 transactions/mois + 1 campagne gratuite
Pro29 CHF/mois
Transactions illimitées + 2 campagnes gratuites

Les revenus supplémentaires proviennent des campagnes de marketing payantes (0,01 CHF par client ciblé et par jour), ce qui nous donne un second levier de croissance basé sur l'usage, en plus des abonnements.

Pourquoi investir

Six raisons de soutenir
PimPay maintenant.

01
Saisissez l'opportunité au point d'inflexion
PimPay se lance à Genève, dans le Vaud et en Valais ce mois de juin — le moment précis où l'effet d'entraînement des commerçants s'enclenche et où le buzz médiatique national décolle.
02
Un rendement réel sur une opportunité réelle
72M CHF de chiffre d'affaires et 43M CHF d'EBITDA visés à l'année 7, avec un point d'équilibre à l'année 4. Une trajectoire axée d'abord sur la Suisse avant de s'ouvrir à un marché européen de 6Mds EUR.
03
Un "unfair advantage"
Le contournement de la chaîne acquéreur/émetteur/réseau crée un modèle que les acteurs historiques ne peuvent structurellement pas reproduire sans démanteler leur propre modèle économique.
04
Une équipe expérimentée aux antécédents éprouvés
Plus de 85 ans d'expérience cumulée dans la banque et les paiements — y compris le lancement de BCV Twint, une expérience au sein de la direction générale de la HBL et la création de plusieurs start-ups dans le domaine du paiement.
05
Une traction déjà bien réelle
Plus de 150 commerçants inscrits avant le lancement, plusieurs centaines de consommateurs déjà intégrés, et une couverture nationale sur la RTS, Tages-Anzeiger, Le Matin Dimanche, 24heures et 20 Minuten.
06
Un acteur 100% suisse
Conçu, exploité et réglementé en Suisse. À une époque où les réseaux de cartes semblent en décalage avec les intérêts locaux, PimPay offre une alternative souveraine et détenue localement.
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